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复星系支付平台商盟统统付遭罚226万，被诉为无资质现金贷 “壹秒花”提供支付通道，被指助暴雷P2P “达飞云贷”强制扣款

来源：蓝鲸新金融时间：2022-03-09 09:02:57

8日，中国人民银行杭州中心支行公示一则行政处罚信息，商盟商务服务有限公司（下称“商盟商服”）因存在两项违法行为遭到央行警告，被罚没共约226万元；两名公司管理人员也一并被罚。

具体来看，商盟商服存在违反支付清算管理相关规定；未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送可疑交易报告等违法行为。公司遭央行没收违法所得2.96万元，并处罚款223万元，合计罚没225.96万元。

徐鸣作为时任商盟商服副总经理（联席总经理），对商盟商服违反支付清算管理相关规定、未按照规定履行客户身份识别义务的违法违规行为负有责任。央行对徐鸣处以警告，并罚款6万元。

谭娟作为时任商盟商服风险管理部和反洗钱部负责人，对商盟商服未按照规定履行客户身份识别义务，未按照规定报送可疑交易报告的违法违规行为负有责任，被处罚款8万元。

这并非商盟商服第一次被罚。2020年8月，商盟商服因三项违规被中国人民银行杭州中心支行合计罚款240万元。其中，因未按规定履行客户身份识别义务被罚款140万元，未按规定保存客户身份资料及交易记录被罚款40万元，未按规定履行可疑交易报告义务被罚款60万元。

天眼查显示，商盟商服成立于2007年6月，注册资本为1亿元，公司总部位于杭州。商盟商服法人为沙力，其曾担任快钱支付法人。商盟商服旗下有支付品牌商盟统统付，2011年12月获得支付牌照，许可项目为预付卡发行和受理（浙江省、上海市），互联网支付，其牌照有效期至2026年12月。据官网，其涉及业务和服务包括快捷支付、网银支付、账户支付、预付卡、跨境支付等。

天眼查股权信息显示，复星集团董事长郭广昌通过关联公司实际控制商盟商服。2016年3月，商盟商服原大股东比特矿业（BTCM.US，前称“500彩票网”）宣布出售其所持有的股份，接盘方为郭广昌控制的复星系公司。彼时，500彩票网在这桩交易中获利近2000万美元。在该交易的半年前，500彩票网刚入股商盟商服。

目前，商盟商服的董事长钱聪及两名董事、一名监事均有复星系背景。其中，钱聪兼任复星旗下独立第三方征信公司“量富征信”的法人与董事长。

据悉，2018年之前，商盟商服业务以预付卡为主，之后市场开始产生变化，预付卡业务逐步收缩，其调整业务方向，发力互联网业务，交易类诉量亦随之增加。商盟商服公布的数据显示，2021年其交易类客户投诉事件234件，相比去年增加226件。

据商盟统统付官网介绍，其与中国银联、工行、建行、农行、民生、光大、浦发等金融机构有战略合作关系；与永安保险、创富租赁、德邦基金、新蛋网、银泰网、婚礼纪、宝宝树、CLUBMED、华润超市、移动、联通等商户有支付合作。

有意思的是，商盟统统付合作了现金贷App“壹秒花”，后者被频诉“还没贷款就遭反骗298元会员费，商盟统统付为支付通道。”。

黑猫投诉平台显示，“壹秒花”的投诉量为781条，其中大量投诉信息剑指壹秒花及商盟统统付。投诉者表示，壹秒花以小额贷为噱头，诱导用户发送验证码，并在用户不知情的情况下，从绑定的银行卡中扣款298元。

一名投诉者表示：“由于急用钱，我在网上下载了壹秒花APP，想要借款1万元。填写了身份证、手机号之后，绑定了银行卡。然后页面提示通过审核，提现的时候又提示银行余额不足300元，被认定无还款能力，借款不通过。我遂向银行卡存入300元，再次申请提现，竟然被扣了298元，一查看才发现，被扣的298元为壹秒花的会员费。”

壹秒花App相关运营公司信息未在在公开渠道公示。可以肯定的是，壹秒花App并非正规贷款平台，大部分投诉人员或是从某贷款超市下载的壹秒花App。不过根据投诉信息，壹秒花App收取的298元会员费由商盟商服提供支付通道。

商盟统统付的投诉量远高壹秒花。黑猫投诉平台显示，其共计3760条投诉。诸多用户投诉统统付私自扣款、盗刷银行卡钱款等。

值得一提的是，商盟统统付或与暴雷P2P平台“达飞云贷”合作，后者已因涉嫌非吸被立案。多名达飞云贷借款人称，商盟统统付替达飞云贷强制扣款。

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