申万宏源与蚂蚁金融线上投顾业务被处罚，涉及客户信息保护等四项违规，首席信息官谢晨收警示函

记者谢奀国实习记者张钰盈报道

3月22日上海证监局对申万宏源证券有限公司（以下简称“申万宏源”）以及3位相关负责人采取监管谈话与出具警示函的监管措施，并对申万宏源增加合规检查次数。据公告显示，此次案由是申万宏源与蚂蚁财富金融信息服务有限公司（以下简称“蚂蚁金融”）合作开展线上投资顾问业务时违反了相关的法律法规。

据悉，当下证券行业竞争激烈，为了抢跑基金投顾业务，触达更多客户群体，与第三方机构或平台合作或将成为破局新方式。申万宏源近期刚刚宣布，旗下的证券投顾人员集体进驻字节跳动，打造专业的投顾IP矩阵，在互联网时代开创新的业务形态。

记者就此致电申万宏源并发去采访函，截至发稿，对方暂未回复。

申万宏源与3名负责人同时被罚

申万宏源注册资本535亿元，是国家主权财富基金——中国投资有限责任公司的直管企业。公司营业网点遍布全国，实现了32个省市自治区全覆盖，共设有41家证券分公司和5家期货分公司、308家证券营业部和21个期货营业网点，在香港设有子公司，并设有伦敦、东京、新加坡、首尔等海外分支机构。同时，在3月18日证监会发布的2022年3月证券公司“白名单”，申万宏源“榜上有名”。

而据上海证监局网站3月22日消息，申万宏源与蚂蚁金融合作开展线上投资顾问业务时，存在未独立开展适当性管理，未全面了解投资者情况，未获取客户的住址、职业、财务状况、投资经验、诚信记录等信息，相关信息系统运行不处于公司自身控制范围，未能本地保存客户信息、适当性管理以及相关服务记录等资料。上述情形违反了相关法律规定。

综上所述，上海证监局拟对申万宏源采取责令增加内部合规检查的次数并提交合规检查报告的监督管理措施。责令申万宏源自监督管理措施决定作出之日起1年内，每3个月开展一次内部合规检查，并在每次检查后10个工作日内，向证监局报送合规检查报告。

记者注意到，申万宏源的赵耀作为该公司时任项目负责人，对公司上述违规行为中涉及投资者适当性的部分，负有直接责任；房庆利作为该公司时任执行委员会成员、财富管理事业部总经理，对公司上述违规行为中涉及投资者适当性的部分，负有领导责任。二人均被上海证监局采取监管谈话措施。

而谢晨作为公司时任首席信息官，对该公司线上投顾业务的违规行为中涉及信息系统的部分负有领导责任，被上海证监局采取出具警示函的行政监管措施。

投顾进驻网络平台需合规

似乎申万宏源早就开始布局“线上投顾”版图，输送投顾人员进驻网络平台，实现新的业务形态和通过流量转化客户资源。

记者了解到，申万宏源重点发挥“投资控股集团+证券子公司”的双层架构优势，为企业集团、个人投资者、专业机构投资者、金融同业机构及政府客户提供以资本市场为核心的全产业链综合金融服务，拥有投资银行、财富管理、机构服务和交易、投资管理等全业务牌照，主营业务涵盖企业金融、个人金融、机构服务及交易、投资管理四大业务板块。

有相关业内人士表示，当下证券行业竞争激烈，非常内卷化。为了抢跑基金投顾业务，触达更多客户群体，不少券商进驻蚂蚁金融等三方销售平台，与银行等客群资源丰富的机构合作，引入粉丝数和管理规模双高的基金大V等做法，都是激烈竞争下的业务破局探索方式。

而当证券公司线下营业部吸纳客户功能逐渐减弱时，券商将精力放在了线上，如何吸纳更多客户，获得更大份额，成为行业目前最关注的问题。券商多年来在自身APP上对于投顾服务的锤炼与磨砺，也成为券商走向网络流量的“垫脚石”。

据记者在社交平台上的不完全统计，除了与社交网络平台的“财经大V”合作外，有部分证券公司的投顾人员会自己在互网联平台开通个人账户，如粤开证券，长江证券等，通过短视频等方式为公众宣传投顾服务并推广证券、基金业务。其中有些个人账户粉丝达到上万人。而不论是与“财经大V”合作还是自培“投顾大V”,最后的目的都是需要将平台“流量”转化为现实客户。

近期，申万宏源作为国内证券第一梯队的券商宣布，旗下的证券投顾人员集体进驻字节跳动系平台，包括今日头条，小红书等网络社交平台，在互联网时代开创新的业务形态和利用流量转化客户资源。记者梳理发现，在今日头条上有百余位“申万宏源证券投顾”，申万宏源开始打造专业的投顾IP矩阵，自培“投顾大V”，其中有数十位投顾服务人员已获得数万名粉丝关注。

根据中国证监会2020年3月公布的《证券投资顾问业务暂行规定》，要求证券公司以软件工具、终端设备等为载体，向客户提供投资建议或者类似功能服务的，应当执行本规定，并符合下列要求：（一）客观说明软件工具、终端设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传；（二）揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏；（三）说明软件工具、终端设备所使用的数据信息来源；（四）表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限。

结合本规定，各投顾公司在平台开展线上投资顾问、投资咨询业务时，要确保合规并且不断优化与第三方平台之间的结合，在确保消费者权益的同时进行展业。相关专业人士称，消费者对此也要提高警惕，对于线上投顾服务人员要“核验”其身份真实性，以及对未来效果、收益或与其相关的情况作出承诺的语言不可轻信。